בשנים האחרונות חלו שינויים רבים בתחומי החיים: עליה בתוחלת החיים, שינוים במבנה שוק העבודה והסדרי העבודה, במערכת הרווחה, בחקיקה ובתקנות בתחום הפנסיה. כתוצאה, חלו תמורות ברמת הפרט, הבאות לידי ביטוי בתחום ההתנהגות החברתית והכלכלית בשוק העבודה, בתכנון החסכון לטווח הארוך, בתרבות הפנאי, בדפוסי הצריכה ועוד.

התכנית לתכנון פנסיוני ובטחון כלכלי חברתי פועלת בשיתוף פעולה בין חברת כלל ביטוח ואוניברסיטת תל אביב מאז 2009, בעקבות יוזמה של מר אלכס קפלון סמנכ"ל בכיר, מנהל מערך המכירות הארצי וגברת סופי דרומי מנהלת מחלקת שיווק ומבצעים מקבוצת כלל כחלק ממעורבותה של קבוצת כלל בהנחלת ידע בתחום הפנסיוני, קידומו והפצתו.